www.074com-澳门凯旋门官网「专业平台」
做最好的网站
当前位置:www.074.com > 理财保险 > 朝阳银行去年净利润下滑27,阜新银行去年净利腰

朝阳银行去年净利润下滑27,阜新银行去年净利腰

文章作者:理财保险 上传时间:2020-03-01

每经记者:宋戈 实习记者:张卓青每经编辑:卢九安

每经记者:宋戈 实习记者:张卓青每经编辑:廖丹

近期,朝阳银行发布了2018年年报,年报显示,该行去年营收和净利润出现了双降的情形,其中,营业收入14.83亿元,同比下降了5.75%;净利润为3.18亿元,降幅为27.92%。

每经记者:张卓青每经编辑:易启江

图片 1

盛京银行发布2018年年度业绩,截至去年年末,盛京银行资产总额为9854.33亿元,跌破万亿大关。作为东北地区规模最大的城商行,盛京银行在2017年的资产规模首次突破万亿,该行表示资产总额下降的主要原因是其依据内外部环境变化进行战略调整和业务结构优化。

同时,朝阳银行的资产规模扩张速度已连续三年放缓,2018年,该行资产总额增速较2017年的25.60%骤降至6.35%。

近日,阜新银行在其官网上公布了该行2018年年报,年报显示该行去年的经营业绩下滑显着,阜新银行去年净利润为3.74亿元,相较于上年同期几乎腰斩,营收也下降了14.59%。

图片来源:摄图网

盛京银行去年营收为158.85亿元,同比增长19.9%;净利润为51.26亿元,下降32.3%,年度净利润首次出现负增长。两位数的营收增长率并不低,但是为什么净利润却出现下滑呢?

近期,有媒体报道称,朝阳银行计划设立理财子公司,《每日经济新闻(博客,微博)》记者就此事致电朝阳银行,对方表示确有此计划,但是现在“流程还没走完,不方便对外披露”。

《每日经济新闻》记者梳理了该行近三年的财报后发现,该行在2016年的业绩表现最佳,随后连续两年下滑,相较于2016年的峰值时期,阜新银行的净利润已经大幅滑坡超过6成。

哈尔滨银行股份有限公司(06138.HK,以下简称“哈尔滨银行”)公布了2018年年度业绩,该行在去年实现净利润55.74亿(单位:人民币,下同),同比增长5%,《每日经济新闻》记者注意到该行近年来净利润增速持续放缓,而不良贷款率则连年上升。

去年,盛京银行净利息收入为124.18亿元,同比增加2.8%,利息净收入为该行营收的最大组成部分,占2018年营收的78.2%。而下滑更明显的是手续费及佣金净收入,去年一共录得6.27亿元,同比下滑61.1%,盛京银行解释主要由于代理及托管业务量减少。

去年资产规模增速骤降至6.35%

净利、营收连续两年双双下降

净利增速放缓 不良率五连升

《每日经济新闻》记者注意到,近年来该行的净利息收益率持续走低,去年为1.43%,同比下降0.07个百分点,盛京银行的生息资产平均收益率在下降,更具体来说是收益率较高的金融投资、发放贷款和垫款的平均收益率下降,以及存放同业及其他金融机构的平均收益率下降。

朝阳银行在去年实现营收14.83亿元,同比下降了5.75%,净利润为3.18亿元,降幅为27.92%。具体来看,利息净收入占营业收入的97.04%,为14.39亿元,同比下降了6.53%;手续费及佣金净收入也下降了22.78%至2993万元。在支出一端,去年该行的资产减值损失增速明显,同比增加7427万元至4.71亿元, 增幅为18.70% ,其中,在发放贷款和垫款方面的资产减值损失增长达87.83%。

在2017年,阜新银行实现营收23.68亿,同比下降了3.1%,净利润为7.28亿,同比下滑了34%,随后该行业绩下滑态势愈演愈烈,在去年营收为20.22亿元,同比下降了14.59%,净利润3.74亿元,同比下降了48.65%,几近腰斩。

哈尔滨银行2018年年度业绩显示,去年净利润增幅为5%。《每日经济新闻》记者注意到,该行的净利润增速呈现逐年放缓的趋势,在2014年~2016年其净利润增速分别为13.93%、17.41%、10.03%,到了2017年降低至6.99%,而去年则进一步放缓至5%。

图片 2

记者注意到,近年来,朝阳银行的资产规模扩张速度在逐渐放缓,而去年则成为该行近3年来资产规模增速最慢的一年。2016年~2017年,朝阳银行的资产规模保持了较为迅速的增长,年度增幅均保持在25%以上的水平。但是到了2018年,这一增速骤降至6.35%,截至2018年末,该行的资产总额为860.45亿元,同比增长6.35%。

从具体收入构成来看,阜新银行去年的利息净收入为20.3亿,同比下降了12.65%,虽然手续费及佣金净收入增长了92.25%至3292万,但是却被投资收益亏损5491万所抵消,阜新银行解释投资收益大幅下降主要是由于投资战略的调整。

哈尔滨银行还在财报中披露2018年利息净收入为101.27亿,同比下滑10.44%;这已经是该行利息净收入第二年出现下滑。同时,继2017年营收出现下滑后,哈尔滨银行在去年实现营业收入143.25亿,同比增长1.36%。

年报截图

除了资产规模增速放缓以外,朝阳银行去年的资产质量也出现了下滑的迹象。截至去年末,朝阳银行的不良贷款率为1.93%,相较于2017年末增长了0.61个百分点。同时,近年来不良率的整体走高也使得该行的拨备水平承压,记者注意到,2016年~2018年,该行的拨备覆盖率已连续三年下滑,2016年末、2017年末、2018年末该行的拨备覆盖率分别为277.83%、240.58%和231.25%。

图片 3

该行去年的净利差为1.67%,同比减少了0.28 个百分点,净利息收益率下降0.28个百分点至1.87%;该行在财报中解释主要是因为经济增速放缓、部分资产质量下降等导致了银行业存贷款利差逐步缩小。

此外,盛京银行去年的资产减值损失剧增356.2%至64.01亿元。

记者还发现,朝阳银行的最大十家客户贷款比例也常年保持在大于或接近50%的高位水平,2018年年报显示,2017年和2016年,该行最大十家客户贷款比率分别为49.57%和58.15%,到2018年下降至46.98%。该行的单一最大客户贷款比率在2018年同比下降了0.9个百分点至7.99%。

在支出方面,该行的资产减值损失增长了12.68% 至3.55亿元,该行表示这是由于地区经济增速放缓,企业经营和还款难度加大,为与贷款风险状况相适应,加大减值准备计提。

在不良资产方面,至2018年年末,不良贷款率为1.73%。值得注意的是,哈尔滨银行的不良率已经连续五年上升。

在资产质量方面,截至2018年12月末,该行的不良贷款余额上升迅猛,截至2018年末,不良贷款余额为64.42亿元,较上年同期增长55%,不良贷款率较上年同期升高0.22个百分点至1.71%。值得注意的是,盛京银行的关注类贷款上升较快,不良贷款主要集中在批发和零售业、制造业,在不良贷款余额中占比分别为46%和34%,拨备覆盖率则下降了25.21个百分点至160.81%。

去年,朝阳银行的对公贷款主要集中在制造业、批发和零售业,分别占到该行贷款发放总额的24.29%和21.34%。

在盈利能力指标上,阜新银行的净息差和净利差持续走弱,截至2018年末,净利差为1.02%,同比下降了0.29个百分点,而净息差同样下降了0.29个百分点至1.2%,在联合资信对该行金融债券的信用评级报告中提到:“信贷资产利率下行, 而同业竞争加剧使得客户存款利率上升,净利差逐年下降,导致在资产负债规模上升的情况下,利息净收入增长乏力,盈利能力较弱”。

截至2018年末,哈尔滨银行的资产总额为6155.89亿,比年初增长9.1%,其中客户贷款以及垫款总额为2537.62亿,负债总额达到5680.97亿,拨备覆盖率为169.88%。一级资本充足率9.75% ,核心一级资本充足率分别为9.74% ,较2017年末都有所增长。资本充足率12.15%,同比下降0.1个百分点。除此之外,《每日经济新闻》记者还注意到哈尔滨银行旗下的村镇银行去年的净利润下滑非常严重。目前哈尔滨银行现已设立了17家分行,控股的村镇银行有32家,下设村镇银行支行36家,而这32家村镇银行在去年的净利润仅为6400万元,同比下降了79.35% ;哈尔滨银行表示这些村镇银行净利下降主要的原因是信贷风险的上升以及拨备计提水平的增加。

到2018年年末,盛京银行的核心一级资本充足率、一级资本充足率都为8.52%,资本充足率为11.86%,各项资本充足率指标较前年均有所下降。

去年第一大股东易主

一级资本充足率逼近监管红线

内资股股权结构变动 回A计划暂搁浅

图片 4

记者注意到,朝阳银行在去年完成了一轮增资扩股,其股份总数由2017年末的21.35亿股扩展到了2018年末的24.65亿股。去年6月,步长制药(603858.SH)以4.557亿元的价格认购了朝阳银行2.1亿股股权。增资完成后,步长制药持有朝阳银行8.52%股权,成为朝阳银行第一大股东,而该行原来的第一大股东凌源钢铁集团有限责任公司则“退居二线”,位列第二大股东。

近年来,阜新银行业务规模增长较快,对投资资产配置力度加大,该行还发起设立了4家村镇银行,这些都在加速银行资本金的消耗。

哈尔滨银行于2014年3月在港交所上市,募集资金净额为77.22亿港币;之后不久哈尔滨银行便开始登陆A股市场的计划,该行曾在2015年向证监会提交首次公开发行股票招股说明书。时隔两年半之后,哈尔滨银行发布公告称由于内资股股权结构可能发生变动,所以决定撤回A股上市申请,等股权结构变动完成之后再重启A股上市申请。

盛京银行于2014年12月在香港联合交易所主板成功上市,随后也向中国证监会提交招股书拟登陆A股市场,但是该行却因为董事会核心成员及股权机构出现变动,在2017年主动撤销了A股的IPO申请。时隔不久,其上市申请被证监会终止审查,理由是:“发行人贷款风险分类的判断依据和执行情况以及不良贷款的划分是否谨慎存疑;发行人在审期间股权结构发生变动”

参与此次股份认购的还有另外一家上市公司:建新矿业(000688),该公司以1.736亿元的价格认购了朝阳银行8000万股股份,约占该行增资扩股后总股本的3.25%。

截至2018年末,该行的核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为8.56%、8.56%和12.08%,前两项资本充足率指标相较于2017年末都下降了0.23个百分点,资本充足率上涨了0.86个百分点。

《每日经济新闻》记者注意到,哈尔滨银行在2017年12月21日向证监会报送的招股说明书里披露,自该行成立之日起至 2013年12月31日的时期内共发生 1381次股份变动,涉及股份数 5.77亿股,占总股本的比例为5.25%,其中转让方为法人股东的变动131次,转让方为自然人股东的变动1250次。

记者注意到截至2018年年末,中国恒大集团总计持有该行17.28%的股份,为第一大股东,沈阳恒信持股比例为8.28%,

据悉,朝阳银行的法人股股份为22.89亿股,占股份总额的92.89%,该行的股权结构较为分散,除了上述公司以外,中宏龙马集团有限公司、朝阳盘龙房地产开发有限责任公司分别持有该行4.45%和4.06%的股份。

图片 5

截至2018年年末,哈尔滨银行第一大内资股东哈尔滨经济开发投资公司,持股比例为19.65%;哈尔滨科创兴业投资有限公司、黑龙江科软软件科技公司持股比例均为6.55% 。

盛京银行2015年向证监会提交的招股书显示,彼时该行的股权结构较为分散,截至2015年6月30日,前三大股东沈阳恒信、汇宝国际、新湖中宝分别持股8.28%、6.9%、和5.18%。

朝阳银行官网显示,该行的总部位于辽宁省朝阳市,前身是朝阳市商业银行,2011年4月更名为朝阳银行。目前,该行在沈阳、抚顺、本溪、锦州、朝阳等城市设立分支机构70家,旗下有朝阳柳城村镇银行、凌源天元村镇银行等两家村镇银行。

该行的核心一级资本充足率和一级资本充足率只比监管要求的指标高出1.06个百分点和0.06个百分点,其资本补充压力可见一斑。

每日经济新闻

但是之后随着恒大集团的入驻,导致该行的股权结构发生巨变,2016年4月,恒大集团以100.17亿元收购盛京银行10.02亿股内资股,持股比例为27.24%,由此成为该行的第一大股东。

近期有媒体报道称,朝阳银行计划设立理财子公司并且已经在董事会会议上通过了相关的议案,有望成为东北地区第二家设立理财子公司的银行。《每日经济新闻》记者就此事致电朝阳银行,对方表示确有此计划,但是现在“流程还没走完,不方便对外披露”。

实际上,阜新银行也通过增资扩股、利润留存和发行二级资本债券的方式来补充资本。 近年来该行进行了多次增资扩股,累计募集资金30.96 亿元,其中 11.00 亿元计入股本, 19.96 亿元计入资本公积。

封面图片来源:摄图网

记者注意到,近期阜新银行也流露出赴港股市场上市的意图,在去年11月28日举行的辽宁-香港经贸合作推荐会上,阜新银行与建银国际金融有限公司就香港H股上市项目和进一步扩大合作领域签署了战略合作协议,辽宁省省长唐一军对阜新银行上市前期工作予以肯定,并明确要积极支持和推动,确保在2019年实现上市。

每日经济新闻

阜新银行目前的注册资本为33.40 亿元,共有股东787 户。其中法人股 39 户,自然人股 748 户 ,值得注意的是,阜新银行前十大股东都是民营企业,前十大股东合计持股比例达到了49.43% ,这在城商行中较为少见。

该行的第一大股东为辽宁太平洋实业有限公司,持股比例6.81% ,辽宁路德森建设发展有限公司和大连展宏再生资源回收有限公司分别持股6.59% 和4.80% 。

记者注意到,去年阜新银行行长更迭,原行长周宇在2018年12月辞职,原副行长陈立岩升任行长,阜新银行表示陈立岩已于今年 3 月 8 日取得行长任职资格的批复,正式走马上任执掌这家辽西北规模最大的城商行。

封面图片来源:摄图网

每日经济新闻

本文由www.074.com发布于理财保险,转载请注明出处:朝阳银行去年净利润下滑27,阜新银行去年净利腰

关键词: www.074.com