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市场低迷,定投基金公司营销各有高招

文章作者:澳门凯旋门官网 上传时间:2019-11-27

  深圳一家基金公司市场总监表示,目前基金定投的主力军是30岁至40岁人群,基金公司在设计定投营销手法时主要是从这些人群的需求出发,亲子、养老、情侣等定投主题正是细分市场的营销理念。而北京一位基金公司人士也表示,现在基金发行市场非常低迷,定投客户比较稳定,因此各家基金公司都将基金定投营销作为重点。而且,仅靠单一基金组合难以抵御整个市场风险,搭配组合定投能分散风险,也能给投资者带来更好的投资体验,有利于以后的基金销售。据他了解,基金定投也为银行所接受,银行推荐的力度较大。

  此外,也有基金公司在拓展基金定投业务上稳步创新,目前不少券商营销人员在银行驻点,基金公司开始积极与之合作,推广基金定投,同样给予较高激励,收效不错。

泰达宏利基金表示,泰达宏利泰和平衡养老打开定投后,大量准备文宣物料,做了100多张海报、5套场景页线上传播,开设投教专栏宣传养老目标基金定投,并线上线下路演呼吁基民进行小额长期定投。据泰达宏利基金市场人士介绍,渠道销售近期在线下大力营销养老目标基金定投,营销部门除了日常的营销推广,也配合线下渠道密集推广。

  “打造精细化定投营销也是目前一个亮点。”上述业内人士还表示,目前基金公司营销偏于务实,营销主要是激励投资者去体验基金定投,而基金公司和银行客户经理也会为客户“量身定投”。目前,不少银行将基金定投分为:亲子教育型定投、购房买车型定投、养老安乐型定投、环球旅行型定投等,满足客户多种需要,努力让客户去亲身体验。此外,不少基金公司也将智能定投作为营销重点,如南方、嘉实等基金都推出了这一全新定投方案。

  证券时报记者发现,目前接近六成的基金公司对基金定投采用了主题宣传,宣传具有搭配定投组合的基金公司也在10家以上。如上投摩根推出亲子定投推荐组合,分为亲子定投优选基金、亲子定投经典套餐、亲子定投积极套餐、亲子定投稳健套餐。针对儿童的组合套餐,还有易方达的“我爱宝贝”定投计划、泰达宏利“富小孩”定投计划、长信基金“天天向上”宝贝定投计划、金鹰基金“雏鹰宝贝”定投计划等。

  “去年基金普遍业绩不佳,因此开年银行把基金销售主要任务放在定投上,甚至有银行客户经理只推荐基金定投,基金公司也只能迎合银行的需求。”上海一家基金公司市场人士表示。

华夏基金的营销侧重向投资者传达通过定投方式投资养老目标基金的好处,以及尽早开始养老定投的必要性,线下主要是银行客户经理给客户推荐,以及公司各地理财中心客户经理向客户推荐。

  据深圳一家基金公司市场人士介绍,该公司网上直销定投协议数同比增长140%,市场需求促使公司对基金定投业务非常重视。因各家公司推动的程度不同,基金定投业务吸收的份额在公募基金总份额中的占比差异较大,“多的占到11%,少的只有1%到2%”。因此,在目前新基金发行难度较大的情况下,基金公司进行定投等持续营销力度在不断增大。

  证券时报记者 方丽

  上述大型公司人士透露,目前绝大部分基金公司在基金定投上会按渠道要求给予激励,以前的标准大约是每户支付10元到15元,而现在大多数基金公司提升到15元至20元。

北京一家大型公募的市场人士告诉记者,养老目标基金是除ETF外重点推的定投产品,目前还没有明确的定投推广计划,但线下渠道有在推广,工行会重点推定投。也有基金公司市场人士表示,由于临近年底,营销费用紧张,该公司的养老目标基金定投营销推广不及其他公司,但养老目标基金的投教工作一直在持续,明年会加大养老目标基金的定投营销力度。

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  基金定投主题化

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对于养老目标基金定投营销的重要性,业内人士认为,养老目标基金与普通基金的定投存在差异,养老目标基金需要更长时间的定投。普通基金定投讲究止盈,不鼓励无条件长期定投,达到收益目标可退出;而养老目标基金是基金中基金,分散投资各只基金,相比投资单只基金,对风险有二次平滑作用,基金净值波动率更低。

图片 1 官兵/图

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证券时报记者了解到,华夏基金、泰达宏利基金、中欧基金等公司的定投推广形式大同小异,线上线下齐联动,线上主要以海报、专栏文章等形式推广,教育年轻一代的投资人意识到养老定投的重要性,线下主要是通过渠道销售向银行网点推广,培训客户经理向客户推荐。

  深圳一位基金业内人士表示,相比之前简单的基金定投营销,目前不少基金公司和银行合作实现“1 1”双赢。不少银行客户经理在向客户介绍基金定投的同时,还会推介个人网上银行服务系统,让客户体验基金账户开通、购买、赎回、分红方式和金额的修改等操作,一举两得。

  其他银行等也有这样的计划,多为“混搭”形式,不同基金公司搭配不同类型的产品。据了解,组合推荐一般是券商、基金研究机构等推荐的“五星基金”,也有银行自己考察的重点基金,不过也和基金公司给予银行的激励有关。

作为完善养老金第三支柱建设的重点布局产品,养老目标基金的定投营销成为基金公司销售发力的重点。截至昨日,工银瑞信基金、南方基金等公司旗下已成立的养老目标基金陆续打开申购与定投,各家公司也加大定投营销的力度。

  证券时报记者浏览多家基金公司网站发现,不少基金公司将营销重点放在了基金定投上,营销立足点都放在“定投开户且扣款成功”上。汇添富基金之前推出“定投汇添富 生活喜洋洋”活动,在介绍定投优势和推广智能定投的同时,投资者定投成功并填写定投体验报告还可以获得喜洋洋好礼一份。上投摩根也进行了“投你所好,基情好礼”,填写定投体验报告,为支持的基金投票选出“定投人气王”,还可以参与抽奖,而且这项活动是和建设银行合作项目。

  “今年我们公司网上直销定投协议数同比增长100%,市场需求促使公司对基金定投业务非常重视。”深圳一家基金公司人士表示,在目前新基金发行难度较大的情况下,基金公司进行定投等持续营销力度在不断增大。不过,传统定投营销的效果并不太明显,未来还需要在宣传手法上进行创新。

  不过,在对银行渠道激励争取到了客户的背后,是基金公司营销基本亏本,一些小公司激励水平不足,定投业务也一直不见起色。

证券时报记者 刘芬

  市场是最好的风向标,从多家公司网上定投销售排行榜来看,投资者对指数型等产品更为偏爱。不少基金公司提出组合定投方案。深圳一家基金公司市场总监就表示,目前基金定投的主力军是30岁至40岁人群,基金公司在设计定投营销手法时主要是从这些人群的需求出发,亲子、养老、情侣等定投主题正是细分市场的营销理念。

  股票市场低迷,基金处境则更加艰难,而标榜长期投资的基金定投成为基金公司营销的“王牌”。目前多家基金公司全线升级基金定投宣传,用“组合套餐”打包销售征战弱市。

  据上海一家基金公司市场人士透露,今年不少基金公司推荐基金定投的力度加强,该公司之前给每个定投有效户15元激励,目前已增加到20元。深圳一家大型基金公司人士表示,近期该公司就准备将近期的工作重点放在基金定投营销上,力度加大,同时对客户经理的激励水平也有约30%的增加。

  基金公司定投组合宣传概念非常宽泛,除了针对孩子教育金外,养老、置业、买车、打理工资等都成为基金定投组合的主题。如大成基金“慧”定投就分别设定了“新人类置业计划”、“金贝贝教育计划”和“享天伦养老计划”三款基金定投组合方案;长盛基金(微博)专门针对“00后”、“10后”策划的成长组合套餐;长城、国联安、交银施罗德、申万菱信、中银、中欧等基金公司推出的“全家福”定投系列。而国泰把定投群体分为30种,包括蚁族、套牢族、追新族、穷忙族、国贸族、怕怕族、候鸟族、中产族、月光族、酷抠族、啃嫩族等,并且根据每种群体的特征,提出了不同的定投计划。南方基金(微博)、嘉实基金(微博)也推出了类似的套餐。

  今年,部分基金公司基金定投客户增加很快。据深圳一家基金公司市场人士介绍,该公司网上直销定投协议数同比增长40%。因各家公司推动的程度不同,基金定投业务吸收的份额在公募基金总份额中占比差异较大,“多的占到11%,少的只有1%到2%”。

  深圳一家大型基金公司人士表示,近期该公司就准备将下周的工作重点放在基金定投营销上,而且此次营销力度将比之前要大一些。无独有偶,另一家基金公司市场人士也表示,因为近期市场环境非常不好,新基金发行困难,他们推迟了发行新基金的时间,而转向基金定投营销。

  与银行合作也是基金公司定投营销的手法之一。如中信银行推出基金组合N计划,分为安稳型、保守型、稳健型、积极型、成长型,每个类型下有4~5只产品,主要是偏股型基金和债券型基金。招商银行(微博)则提供9个组合定投,在“望子成龙”、“福如东海”和“我爱我家”中分别设A、B、C3个套餐。

  据悉,基金公司给予银行客户经理的激励,一般是由基金公司渠道经理报销,然后把钱支付给银行。“基金定投能提供稳定的客户增量,各家公司都很重视,不惜采取激励措施让银行加大宣传力度。”

  不过,也有人士表示,因为市场低迷,定投营销的效果并不太明显,更需要在宣传手法上进行创新。

  证券时报记者 陈墨

  市场低迷,基金公司无奈,只好将力使在定投营销上。证券时报记者发现,近期基金定投营销加强了对投资者体验的宣传力度。

  靠天吃饭的基金业,将基金定投当成营销的“万能法宝”。证券时报记者获悉,基金公司今年以来加码定投激励水平,最多的提高了50%。

  证券时报记者 方丽

  携手银行搭配组合

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